Servicio
Planeación fiscal
El costo fiscal de una decisión, antes de tomarla
Analizamos cómo está organizada tu empresa y cómo decides, para que pagues lo que corresponde sin riesgos innecesarios.
Agenda una consulta¿Te suena?
«Me entero de cuánto pagaré de impuestos cuando ya no hay opciones.»
- Las inversiones se aprueban sin conocer su costo fiscal.
- Las empresas del grupo se cobran entre sí sin una política escrita.
- El impuesto del año se conoce cuando ya no se puede ajustar nada.
- Nadie ha revisado si la estructura actual sigue teniendo sentido.
Cómo lo resolvemos
Decidir con el costo fiscal a la vista
Pagar impuestos es obligatorio, y pagar de más no tiene ningún mérito. La planeación fiscal consiste en conocer las opciones que la ley permite y elegir con información: cuándo comprar un activo, cómo repartir utilidades, qué empresa del grupo debe hacer cada cosa.
Empezamos con un diagnóstico de lo que paga hoy tu empresa por ISR, IVA, retenciones y cuotas, frente a tus ingresos y tu estructura. Antes de una decisión grande, como una compra de activos, un reparto de utilidades o una reorganización, modelamos escenarios con tus cifras. Cada recomendación lleva su fundamento legal y la razón de negocio que la respalda, porque eso es lo que revisaría la autoridad.
Cuando hay varias razones sociales, revisamos cómo se cobran entre sí servicios, rentas y préstamos, y documentamos que los precios sean de mercado. Si tu grupo opera con partes relacionadas, preparamos la política y el estudio de precios de transferencia. No proponemos esquemas sin sustancia: si algo no resiste una revisión, te lo decimos.
Qué revisamos
Lo que hacemos en este servicio
Diagnóstico de carga fiscal
Cuánto pagas por cada impuesto y qué deducciones o estímulos fiscales no estás usando.
Escenarios antes de decidir
Comparamos con números el costo fiscal de comprar, rentar, financiar, reinvertir o repartir utilidades.
Revisión de estructura societaria
Qué empresa del grupo contrata, factura, es dueña de los activos y paga a los socios.
Precios de transferencia
Política y estudio de precios entre partes relacionadas, con la documentación que pide el SAT.
Utilidades y capital
Reparto de utilidades, aumentos y reducciones de capital, fusiones y escisiones, con su efecto fiscal y el saldo de tu CUFIN.
Qué te entregamos
- Diagnóstico de carga fiscal por escrito.
- Modelo de escenarios con supuestos y cifras.
- Opinión escrita con el fundamento legal de cada recomendación.
- Política y estudio de precios de transferencia, cuando aplica.
Las recomendaciones se basan en la ley vigente y en tus documentos. Si cambia la ley o tu operación, actualizamos el análisis.
Lo que medimos
Se mide al empezar y se vuelve a medir en cada revisión.
- Tasa efectiva de impuestos
- Cuánto pagas en impuestos frente a tu utilidad antes de impuestos.
- Estímulos y deducciones
- Los que la ley permite y tu empresa sí cumple, frente a los que realmente usas.
- Operaciones entre empresas
- Qué porcentaje tiene contrato, política de precios y soporte.
- Decisiones con análisis previo
- Inversiones y repartos de utilidades que se revisaron antes de ejecutarse.
Para quién es
- Empresas en crecimiento
- Grupos con varias razones sociales
- Socios que planean una inversión o venta
Preguntas frecuentes
Sobre planeación fiscal
¿Planeación fiscal es lo mismo que evadir?
No. Evadir es ocultar o falsear información. Planear es elegir entre opciones que la ley permite, con una razón de negocio y con documentos que lo respalden.
¿Cuándo conviene hacerla?
Antes de una decisión grande: una compra, una inversión, una venta, un reparto de utilidades o una reorganización. Después de firmar, las opciones se reducen.
¿Cuánto puedo ahorrar?
Depende de tu estructura y de lo que hoy dejas sin aprovechar. En el diagnóstico te damos un rango con las cifras de tu empresa; no prometemos un porcentaje antes de verla.
Platiquemos de tu empresa
La primera consulta es para entender tu situación y decirte qué haríamos. Sin compromiso.